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Sunday, October 10, 2021

Kotak 811 - Zero Balance Savings Account

 Kotak 811 - Zero Balance Savings Account

Kotak 811 - Zero Balance Savings Account


कोटक महिंद्रा बैंक भारत में कार्यरत निजी क्षेत्र का एक बैंक है। 1 अप्रैल 2015 से आईएनजी वैश्य बैंक का विलय कोटक महिंद्रा बैंक में हो गया। कोटक महिंद्रा बैंक भारत में प्राइवेट सेक्टर के प्रमुख बैंकों में से एक है। कोटक महिंद्रा बैंक वर्ष 1985 में स्थापितहै,कोटक को एक सहायक फाइनेंशियल संस्थान माना जाता हैजिसने पिछले कुछ दशकों में कई भारतीयों का विश्वास हासिल है। न केवल अपनी बैंकिंग सेवाओं के कारण, बीमा जैसी सुविधाओं ने कोटक महिंद्रा को प्राइवेट बैंकों के बीच एक जबरजस्त  लोकप्रिय ब्रांड बना दिया है। 

उदय कोटक एक भारतीय बैंकर, कार्यकारी महाप्रबंधक और कोटक महिंद्रा बैंक के प्रबंध निदेशक हैं। 1980 के दशक के शुरुआती दिनों में, जब भारत अभी भी एक बंद अर्थव्यवस्था था और आर्थिक विकास मूक था, उदय कोटक ने खुद को शुरू करने का फैसला किया, अगले कुछ सालों में, उन्होंने अपने व्यवसाय को वित्तीय सेवाओं के विभिन्न क्षेत्रों में विविधता दी, बिलों की छूट, स्टॉक ब्रोकिंग, निवेश बैंकिंग, कार वित्त, जीवन बीमा और म्यूचुअल फंड में एक प्रमुख उपस्थिति स्थापित की। 22 मार्च 2003 को कोटक महिंद्रा फाइनेंस लिमिटेड भारतीय रिज़र्व बैंक के बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने के लिए भारत के कॉर्पोरेट इतिहास में पहली कंपनी बन गई। इंडिया टुडे पत्रिका ने 2017 की सूची में भारत के 50 सबसे शक्तिशाली लोगों में  8 वां स्थान दिया।

कंपनी विवरण

कोटक समूह 35 वर्षों से व्यवसाय में है, और कोटक महिंद्रा बैंक (NSE: KOTAKBANK) अब 17 वर्षों से है। बैंक की वित्तीय सेवाओं की भारत में 1,600 शाखाओं में व्यापक पहुंच है। कोटक की अपने अंतरराष्ट्रीय भुजाओं के माध्यम से सिंगापुर, लंदन, अमेरिका और मध्य पूर्व में भी उपस्थिति है। सभी समूह संस्थाएं उत्पादों, सेवाओं और प्रौद्योगिकियों में अंतर करके नए अवसरों का लाभ उठाने का लगातार प्रयास करती हैं। विश्व स्तर पर, कोटक व्यक्तियों और निगमों की बैंकिंग (उपभोक्ता, वाणिज्यिक, कॉर्पोरेट), क्रेडिट और वित्तपोषण, इक्विटी ब्रोकिंग, धन और संपत्ति प्रबंधन, बीमा (सामान्य और जीवन), और निवेश बैंकिंग - कई वित्तीय सेवाओं की जरूरतों को पूरा करता है।

वीडियो-आधारित केवाईसी बचत खाता जो अत्यधिक डिजिटाइज्ड पोस्टकोविड 'नए सामान्य' में एक 811 खाते की सुविधा और संपर्क रहित उद्घाटन के दोहरे उद्देश्य को पूरा करता है। बैंक की पहुंच अब सिर्फ अपने नेटवर्क से आगे इस हद तक बढ़ गई है कि भारत में कोई भी अपने घरों की सुरक्षा और सुविधा से बैंक खाता खोल सकता है। कोटक 811 ने भारत का पहला जीरो-कॉन्टैक्ट, वीडियो केवाईसी बचत खाता लॉन्च किया।


उत्पाद संविभाग

थोक बैंकिंग

  1. कॉर्पोरेट ऋण
  2. वित्त व्यापार
  3. व्यापार बैंकिंग
  4. व्यावसायिक अचल संपत्ति
  5. फॉरेक्स/ट्रेजरी
  6. नकद प्रबंधन
  7. कस्टडी व्यवसाय
  8. ओफ्फ-शोय्र ऋण

वाणिज्यिक अधिकोषण

  1. कृषि वित्त
  2. ट्रैक्टर वित्त
  3. व्यावसायिक वाहन
  4. निर्माण उपकरण
  5. माइक्रोफाइनांस

उपभोक्ता बैंकिंग

  1. ब्रांच बैंकिंग
  2. 811
  3. गृह ऋण, एलएपी
  4. व्यक्तिगत ऋण
  5. उपभोक्ता टिकाऊ वित्त
  6. क्रेडिट कार्ड
  7. प्राथमिकता बैंकिंग
  8. लघु व्यवसाय ऋण
  9. निजी बैंकिग
  10. स्वर्ण ऋण
  11. ग्रामीण आवास और व्यवसाय ऋण
  12. विदेशी मुद्रा कार्ड
अन्य वित्तीय सेवाएं

  1. धन प्रबंधन
  2. कार और 2W ऋण
  3. म्यूचुअल फंड्स
  4. वैकल्पिक संपत्ति
  5. अपतटीय निधि
  6. बीमा
  7. सामान्य बीमा
  8. निवेश बैंकिंग / डीसीएम
  9. दलाली
  10. शेयरों पर ऋण
  11. इंफ्रा डेट फाइनेंस
  12. संपत्ति पुनर्निर्माण

कोटक महिंद्रा बैंक के साथ खाता खोलना बहुत आसान है । जाने स्टेप बाय स्टेप 

 बचत खाता खोलने पर आपको कोटक महिंद्रा बैंक अकाउंट नम्बर अलॉट किया जाता है।

 आपको केवल निकटतम बैंक शाखाओं में से किसी पर जाना होगा और आवश्यक प्रक्रिया को पूरा करना होगा।

 फॉर्म भरने जैसे कामों को ऑनलाइन एक्सेस किया जा सकता हैजो कोटक को एक आधुनिक समय का बैंक बनाता है।

कोटक महिंद्रा बचत खाता खोलने का सरल तरीका ये भी देखे

सबसे पहले व्यक्ति से अनुरोध किया जाता है कि वह बचत खाते से संबंधित योग्यता फॉर्म को एक्सेस और भरे।

 यह फॉर्म बैंक की आधिकारिक वेबसाइट या अन्य थर्ड पार्टी वेबसाइट जैसे पैसाबाज़ार.कॉम आदि से ऑनलाइन प्राप्त कर सकते हैं। 

फॉर्म जमा करने के बाद, एक विशेष टूल आवेदक की योग्यता, साथ ही कस्टम-मेड अकाउंट (बचत) विकल्पों की जांच करने के लिए इसका विश्लेषण करता है।

जिसके बाद आवेदक को विभिन्न बचत खाता विकल्पों का विश्लेषण करने की अनुमति होती है जो संबंधित टूल इंटरफ़ेस द्वारा प्रस्तुत किए जाते हैं।

जिसमें से अपनी सुविधा और आवश्यकताओं के अनुसार उपयुक्त विकल्प चुन सकते हैं।

ऑनलाइन फॉर्म जमा करने के बाद आवेदक को तत्काल ई-अप्रूवल प्राप्त होगा।

उसे एक नया कोटक महिंद्रा बैंक अकाउंट नंबर जारी किया जाएगा।

कोटक महिंद्रा बैंक अकाउंट नम्बर  के बारे मे जानकारी 

  • कोटक महिंद्रा बैंक का अकाउंट नम्बर 14 अंकों का होता है 
  • हालांकि, बैंक विभिन्न खातों के लिए 10 अंकों के अकाउंट नम्बर प्रदान करता है 
  • कोटक 811 खाते में 8 अंकों का अकाउंट नम्बर होता है 
Documents required to open Kotak Mahindra Bank Savings Account 

कोटक महिंद्रा बैंक बचत खाता खोलने के लिए आवश्यक कागज़ात: कोटक महिंद्रा बैंक में बचत खाता खोलने के लिए कोई भी व्यक्ति आवेदन करता है, तो उसे निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे।

पहचान का प्रमाण – पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र इत्यादी।
पते का प्रमाण – पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र इत्यादी।
पैन कार्ड
फॉर्म 16 (यदि पैन कार्ड नहीं रहा तो)
passport size के दो फ़ोटो

कोटक महिंद्रा बचत खाते के प्रकार   के बारे मे जानकारी 

आपके  कोटक महिंद्रा बैंक अकाउंट नम्बर और मोबाइल बैंकिंग सेवाओं तक पहुंचने के बाद, आपके पास निम्नलिखित कुछ बचत खाता विकल्प होते हैं जो कि कोटक महिंद्रा द्वारा ऑफर किए जाते हैं तो चलिए जाने उनके बारेमे 

 

1. 811 डिजिटल बैंक खाता

 इस खाते को खोलने के लिए आपको अपने आधार कार्ड की जानकारी जमा करनी होती है  और अपने बचत खाते को एक्सेस करना होता है। कोटक का 811 डिजिटल बचत खाता दरअसल एक ज़ीरो बैलेंंस बचत खाता है। जो आप अपने बचत खाते में उपलब्ध राशि पर प्रति वर्ष 6% ब्याज प्राप्त कर सकते हैं। फ्री अमाउंट ट्रांसफर भी इस खाते की प्रमुख विशेषता है। खाता धारक को एक नया 811 वर्चुअल डेबिट कार्ड भी मिलता है जिसका उपयोग ऑनलाइन शॉपिंग के लिए किया जा सकता है।

 

2. सिल्क महिला बचत खाता

 इसमे  ग्राहकों को कोटक सिल्क डेबिट कार्ड पर कैशबैक मिलता है। यह बचत खाता हर सिल्क महिला बचत खाते के लिए पहले वर्ष लॉकर किराए पर 35% की छूट प्रदान करता है। खाता धारक लिंक किए गए RD या SIP के माध्यम से आपके बच्चे के जूनियर बचत खाते में नॉन-मेंटीनेंस शुल्क माफी का भी लाभ उठा सकता है।

 

3.सनमान बचत खाता

 ग्राहक को AQB (एवरेज क्वाटर्ली बैलेंस) मेंटेन करना होता है। इस प्रकार के खाते में यह राशि 2000 रू. है। मिनिमम बैलेंस से अधिक  राशि पर ब्याज की 6% की दर से ब्याज मिलेगा। इस खाते में खाताधारकों को 1,50,000 रु. तक की पर्चेज़ लिमिट दी जाती है।

 

4.ग्रैंड – बचत योजना (55 वर्ष + के लोगों के लिए)

 इस सेविंग अकाउंट में खाताधारक अपने 4500 रु. के स्पोंसर्ड मनी के अलावा अन्य जमा पर भी 6% ब्याज़ मिलेगा। इसके अलावा, उम्मीदवार प्रीमियम सेवा के साथ-साथ प्राथमिक मेडिकल कार्ड का उपयोग करने के लिए भी योग्य होता है।

 

5.एज सेविंग अकाउंट

एज सेविंग अकाउंट के मैनेजमेंट के लिए मिनिमम बैलेंस 10,000 रूपए खाते में रखा जाना चाहिए। इसमें आपको बैलेंस पर 6% ब्याज मिलता है।

 

6.प्रो सेविंग अकाउंट

 एज सेविंग अकाउंट के लिए मिनिमम बैलेंस 20,000 रूपए खाते में रखा जाना चाहिए। इसमें आपको बैलेंस पर 6% ब्याज मिलता है।

 

7.ऐस सेविंग अकाउंट

इस खाते में 50,000 रूपए का AMB होना चाहिए, ग्राहक को उनके खाते में बकाया राशि पर 6% ब्याज दर से ब्याज प्राप्त होगा। इसके अलावा, ग्राहक ATM से 2 लाख रु.  प्रति दिन निकाल सकता है । खाताधारक बेस्ट कॉम्पलीमेंट कार्ड (उपहार कार्ड) जारी करने पर 25% की छूट का लाभ उठा सकते हैं।

 

8.जूनियर – किड्स सेविंग अकाउंट

बच्चों के लिए, आप एक जूनियर डेबिट कार्ड को आप ATM कार्ड के साथ-साथ आईडी कार्ड के रूप में उपयोग कर सकते हैं। जूनियर डेबिट कार्ड 10 वर्ष की आयु के बच्चों को ऑफर किया जाएगा। जूनियर और गार्जियन के बचत खाते के बैलेंस पर प्रति वर्ष 6% ब्याज दिया जाता है।

 

 इसके फायदे निम्नलिखित हैं…


१. यह खाता (बैंक का ऐप डाउनलोड करके पैन संख्या और आधार संख्या + ओटीपी के ज़रिए) ऑनलाइन खोला जा सकता है। इसमें केवल कुछ मिनट ही लगते हैं!


२. यह ज़ीरो शेष धनराशि खाता यानी ज़ीरो बैलेंस अकाउंट है।


३. मुफ्त वर्चुअल डेबिट कार्ड।


४. मुफ्त ऑनलाइन कोष हस्तांतरण यानी फ्री फंड ट्रांसफर।


५. यूपीआई की सुविधा।


६. क्रेडिट कार्ड, गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण, इत्यादि के ऑनलाइन आवेदन की सुविधा।


७. बिल पेमेंट, रिचार्ज, इत्यादि की सुविधा।


८. कई अन्य ऐप को भी ८११ ऐप के जरिए ही उपयोग किया जा सकता है।


९. अन्य बैंक के नेट बैंकिंग या डेबिट कार्ड के जरिए इसी ऐप से इस खाता में पैसे जमा किए जा सकते हैं।


इसकी कमियां निम्नलिखित हैं…


१. एक साल के भीतर अंगुली निशान सत्यापन यानी फिंगरप्रिंट वेरिफिकेशन करवाना जरूरी है।


२. बैंक शाखा में कोई भी लेनदेन मुफ्त नहीं है!


३. प्लास्टिक डेबिट कार्ड और चेक के लिए पैसे लगेंगे!


४. डेबिट कार्ड के ज़रिए अधिकतम ₹१०,००० प्रति बार और अधिकतम तीन बार प्रति माह जमा किया जा सकता है।


हाल ही में हुए परिवर्तन

  1. कोटक महिंद्रा बैंक के बोर्ड ने कर्ज के जरिए 5,000 करोड़ रुपये जुटाने के प्रस्ताव को मंजूरी दी गई है 
  2. 29 मई, 2021 कोटक महिंद्रा बैंक ने शनिवार को कहा कि उसके बोर्ड ने ऋण प्रतिभूतियां जारी करके 5,000 करोड़ रुपये तक जुटाने के प्रस्ताव को मंजूरी दे दी है।
  3. "कोटक महिंद्रा बैंक के निदेशक मंडल ने आज यानी 29 मई, 2021 को हुई अपनी बैठक में, निजी प्लेसमेंट के आधार पर असुरक्षित, प्रतिदेय, गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर / बांड / अन्य ऋण प्रतिभूतियों को जारी करने के प्रस्ताव को मंजूरी दे दी है। 5,000 करोड़ रुपये तक की राशि, “बैंक ने एक नियामक फाइलिंग में कहा।
  4. इसमें कहा गया है कि आगामी वार्षिक आम बैठक में बैंक के सदस्यों के अनुमोदन और किसी अन्य अनुमोदन के अधीन पूंजी को एक या अधिक चरणों में जुटाया जाना है।